Κάθε επενδυτής που ξεκινά να δραστηριοποιείται στην αγορά του forex αναγκάζεται να χρησιμοποιήσει κεφάλαια και να τα ρισκάρει, προκειμένου να διεκδικήσει κέρδη. Τα κεφάλαια αυτά αποτελούν τον σημαντικότερο τομέα στις συναλλαγές τους, καθώς η σωστή επιλογή και διαχείρισή τους κρίνεται πολύ πιο σημαντική από οποιαδήποτε άλλη επιλογή – το ζεύγος νομισμάτων, το χρονικό σημείο της συναλλαγής και άλλες.

Η σωστή διαχείριση του κεφαλαίου, λοιπόν, αποτελεί έναν από τους βασικότερους παράγοντες επιτυχίας. Άλλωστε, κάθε επενδυτής χάνει και κερδίζει χρήματα στις συναλλαγές του. Μια σωστή στρατηγική διαχείρισης κεφαλαίου, όμως, θα τον βοηθήσει να κερδίσει περισσότερα από όσα χάνει.

Το πρώτο βήμα για μια τέτοια στρατηγική είναι η επιλογή του συνολικού κεφαλαίου που θα επενδύσει εντός μιας εβδομάδας ή μήνα. Το κεφάλαιο αυτό θα πρέπει να υπολογιστεί στον εβδομαδιαίο ή μηνιαίο προϋπολογισμό του και να θεωρηθεί ως έξοδο. Με λίγα λόγια, ο επενδυτής που θα κάνει μια κατάθεση στον λογαριασμό του στον forex broker θα πρέπει να θεωρήσει το συγκεκριμένο ποσό χαμένο από την πρώτη στιγμή. Με τον τρόπο αυτό, δε θα χρησιμοποιήσει χρήματα που δεν αντέχει να χάσει.

Αφού επιλέξει το συνολικό κεφάλαιό του θα πρέπει να προχωρήσει σε μια ακόμη επιλογή: αυτή του ποσού που θα ρισκάρει σε κάθε συναλλαγή. Για αυτή την απόφαση μπορεί να ακολουθήσει διαφορετικές σχολές σκέψης. Ωστόσο, οι περισσότερες προτείνουν όσο το δυνατόν μικρότερα ποσά σε κάθε συναλλαγή. Πολλές προτείνουν ακόμη και το 1% του συνολικού κεφαλαίου. Με τον τρόπο αυτό, ναι μεν τα κέρδη από κάθε επιτυχημένη συναλλαγή θα είναι μικρά, αλλά ακόμη κι αν κάποιος χάσει χρήματα σε 20 συνεχόμενες συναλλαγές θα εξακολουθήσει να έχει το 80% του κεφαλαίου του διαθέσιμο.

Φυσικά, η στρατηγική που θα ακολουθήσει σε αυτόν τον τομέα δε θα πρέπει να είναι άκαμπτη και αδιαπραγμάτευτη. Στην αγορά του forex υπάρχουν πολλές ευκαιρίες, τις οποίες ο επενδυτής μπορεί να εκμεταλλευτεί στο έπακρο, αυξάνοντας λίγο το ποσό επένδυσής του. Με λίγα λόγια, κάθε συναλλαγή είναι διαφορετική και καλό είναι η στρατηγική διαχείρισης κεφαλαίου να προσαρμόζεται σε αυτή.

Προχωρώντας, λοιπόν, σε σωστή διαχείριση του κεφαλαίου του, ο επενδυτής δεν αυξάνει τις πιθανότητες επιτυχίας του στις συναλλαγές. Ωστόσο, διασφαλίζει το κεφάλαιό του απέναντι σε ζημίες που θα υποστεί, λόγω λάθος επιλογών. Οι ζημίες αυτές, άλλωστε, είναι αναπόφευκτες.